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剑指公司治理 保险监管高压

时间:2018-06-25 01:01 来源:网络 责任编辑:admin

  此外,自本监管函下发之日起六个月内,信泰人寿则被禁止直接或间接与嘉兴信业领信投资合伙企业(有限合伙)、绍兴领雁股权投资基金合伙企业(有限合伙)及上述企业控制或施加重大影响的组织开展这些交易:1.提供借款或其他形式的财务资助;2.除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。

  与之相对应,在同日发布的监管函中,保监会称鼎和财险在股东股权、“三会一层”运作、关联交易、合规与内控管理等方面存在问题;安心财险在“三会一层”运作、内部管控、关联交易等方面存在问题;华安财保资产管理在股东股权、“三会一层”运作、关联交易、合规与内控管理等方面存在问题。

  保监会从严监管的态度依然坚决。而当下,公司治理问题凸显。

  据新金融记者了解,下一步,保监会将下发第三批公司治理监管函,对部分存在股权违规问题的公司,将实施违规股权强制退出等行政监管措施,并将相关中介机构列入黑名单。同时,保监会也会继续强化各保险公司治理规则制度遵循合规性、有效性、严肃性的监管力度,加强对涉及关联交易的各类市场行为的直接监管,强化监管措施和问责力度,将日常监测、违规记录等与分类监管评价、公司治理评级相挂钩,不断提升公司治理监管刚性约束力。

  按照保监会的要求,自本监管函下发之日起六个月内,禁止百年人寿、百年保险资产管理有限责任公司直接或间接与上海七泰投资中心(有限合伙)、网金控股(大连)有限公司、大连爱立方健康管理有限公司及上述公司控制或施加重大影响的组织开展此类交易:1.提供借款或其他形式的财务资助;2.除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)。值得注意的是,上述六个月期满之日起三个月为观察期。观察期内,保监会将对本监管函的落实情况进行检查,视情况采取后续监管措施。

  在10月26日下发的监管函中,保监会直指长江财险在“三会一层”运作、关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励、信息披露等方面存在问题。仅以“三会一层”运作为例,长江财险在董事会、监事会、经营管理层运作方面都存在不规范问题。具体到董事会运作方面,一是董事辞职报告不规范;二是独立董事公开声明未在规定时间内以书面形式向保监会报备;三是未建立面向董事的信息报送制度;四是未建立、实施董事尽职考核评价制度;五是召开董事会会议未明确区分定期会议及临时会议,且董事会定期会议召开次数不符合监管要求;六是董事会部分会议通知要素不齐全;七是独立董事人数不符合监管要求;八是未建立独立董事评价考核机制;九是提名薪酬委员会、审计委员会人员人数不符合监管要求。

(责任编辑:张宸语 HN150)

  今年10月11日,保监会曾连发监管函指出,君康人寿、上海人寿、珠江人寿、阳光人寿、渤海人寿等5家公司存在公司治理问题。比如,保监会称,君康人寿在股东股权、“三会一层”运作、内部管控机制、关联交易管理等方面存在问题。上海人寿在“三会一层”运作、关联交易、内部审计、考核激励等方面存在问题。至于珠江人寿,则在“三会一层”运作、关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在问题。为此,保监会当时对上述公司的相关关联交易予以六个月的限制。而六个月期满之日起三个月为观察期。观察期内,保监会还将对此项监管措施的落实情况进行检查,视情况采取后续监管措施。

  对于在监管函中明确禁止部分公司与其重点关联方在一定期限内关联交易的原因,保监会10月26日称,是为督促这些公司进一步规范关联交易管理,严防股东将保险公司当成“提款机”。“这是第一次对涉及关联交易的市场行为直接采取监管措施,体现出关联交易监管从以制度建设为主,转变到制度建设与市场行为监管并重的阶段。”保监会称。

  可以看到,尽管关联交易问题是众多公司普遍存在的,但并非所有公司的关联交易都受到一定期限的禁止。就10月26日下发的众多监管函来看,受到限制的基本均为寿险公司,比如百年人寿、利安人寿、信泰人寿等。

  据保监会介绍,被下发监管函的公司均为在评估中监管评分较低的公司,主要问题集中在公司章程与“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管理以及股东股权等方面。其中,董事会运作不规范、关联交易管理不合规、内控审计管理弱化、薪酬考核机制不到位四个方面问题较为突出。

  规范关联交易

  与百年人寿、信泰人寿、中华联合保险集团等被禁止六个月不同,利安人寿相关关联交易的禁止期则自监管函下发之日起,至该公司投资关联方的信托项目完全收回本息之日止。

  然而仅仅过了半个月,又有11家公司不幸中枪。与上次仅为寿险公司不同,此番财险、保险资管公司也位列其中。比如,除了百年人寿、华汇人寿、利安人寿等寿险公司,还有长江财险、鼎和财险、安心财险、华安财保资产管理等。

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